Cher monsieur, j’ai malheureusement perdu 10 minutes de mon temps à vous lire.
Vous êtes dans un processus de destruction hâtive de la finance islamique dont vous ne savez (à la vue de vos propos) absolument rien. Tout votre exposé tourne autour de deux produits que sont la Mourabaha et L’IIBR. J’aimerai tout d’abord vous rappeler monsieur que la Mourabaha n’est qu’une opération parmi d’autres et que la finance islamique ne se limite pas à l’achat revente. Ensuite vous vous permettez de remettre en cause les analyses de Cheikh Patel, qui est maîtrise beaucoup mieux que vous et moi la Charia et le fiqh al muamalat et de par ce fait est plus apte à savoir ce qui est haram et ce qui ne l’est pas.
Toujours sur la Mourabaha, c’est un processus d’achat-revente ou la banque réalise un profit qui est justifié par le risque pris par la banque et non pas par le temps qui s’écoule. Je ne vois donc pas comment vous pouvez dire que la Mourabaha est équivalente à un crédit conventionnel, à moins que vous soyez de ceux dont Allah parle dont son livre saint en disant "Cela, parce qu’ils disent : "Le commerce est tout à fait comme l’intérêt" Alors que Dieu a rendu licite le commerce, et illicite l’intérêt" à ce moment là j’espère qu’Allah vous guidera et vous sortira de votre égarement.

Le second élément dont vous parler et l’IIBR, laissez moi vous remerciez pour le fou rire que vous m’avez procuré... Si vous connaissiez un peu mieux le secteur vous sauriez que l’IIBR (même s’il représente une bonne initiative) n’est pas utilisé par les professionnels mais je ne vous en veux pas Monsieur, car pour savoir cela il faut déjà comprendre quelque chose à la finance islamique.

Je vous laisse donc réfléchir à ces douces paroles, et vous plonger dans des études et des recherches dans ce domaine qui je vous l’assure et très intéressant.

Si vous avez besoin de conseil pour avance n’hésitez pas à m’écrire, je me ferai un plaisir de vous orienter vers de bonnes lectures.

Qu’Allah vous guide